Les paiements
Demander un règlement par un lien, un parcours, un formulaire, un email ou un flux, et suivre son sort, sur votre propre compte Stripe, PayPal ou Adyen.
Le module Paiement sert à demander un règlement et à en suivre le sort. Il repose sur trois éléments :
- le compte de paiement : votre compte marchand chez Stripe, PayPal ou Adyen ;
- le modèle de paiement : un réglage réutilisable, par exemple « Acompte 30 % » ;
- le paiement : une demande précise, avec son payeur, son lien et son statut.
Le payeur règle sur la page de votre fournisseur. Docage ne voit jamais sa carte, et les fonds arrivent directement sur votre compte marchand.
Accéder au module
Dans le menu, ouvrez Signature et preuve, puis Paiement. Vous y trouvez Mes paiements et Mes modèles. Les administrateurs voient aussi Comptes de paiement.
Le module dépend de votre offre : une marque peut ne pas le proposer.
Pour un premier paiement, créez et vérifiez un compte, créez un modèle, puis créez le paiement.
Les comptes de paiement
Cet écran est réservé aux administrateurs. Les filtres de la liste sont Tous, Vérifiés, À vérifier (les comptes au statut Brouillon) et Erreurs.
Créer un compte
- Cliquez sur le + de Comptes de paiement.
- Saisissez le Nom et choisissez le Fournisseur. Il ne se change plus ensuite : pour en changer, créez un autre compte.
- Réglez les interrupteurs.
- Remplissez les identifiants du fournisseur.
- Cliquez sur Enregistrer et vérifier.
| Interrupteur | Effet |
|---|---|
| Mode production | Désactivé, le compte est un bac à sable du fournisseur : aucun argent réel ne circule. |
| Compte par défaut des nouveaux modèles | Le compte est proposé d'office dans une nouvelle fiche. |
| Actif | Désactivé, le compte n'est plus proposé nulle part. Ses paiements passés restent. |
L'écran montre seulement les champs du fournisseur choisi :
| Fournisseur | Champs propres |
|---|---|
| Stripe | Clé secrète (Stripe sk_…, Adyen clé d'API) |
| PayPal | Secret client (PayPal), Identifiant du webhook (PayPal) |
| Adyen | Compte marchand (Adyen), Préfixe du point d'entrée de production (Adyen), Clé secrète (Stripe sk_…, Adyen clé d'API), Clé HMAC (Adyen) |
Pour PayPal, l'identifiant client va dans Clé publique (clé publiable, identifiant client).
Attention
Seul Enregistrer et vérifier enregistre les identifiants. Enregistrer le compte de paiement enregistre le reste de la fiche, sans eux.
Les identifiants et la vérification
Personne ne peut relire les identifiants enregistrés. Pour en remplacer un, saisissez la nouvelle valeur. Un champ laissé vide conserve la valeur déjà enregistrée.
Enregistrer et vérifier interroge le fournisseur :
- Vérifié : le compte est utilisable ;
- Brouillon : le compte attend ses identifiants ou sa vérification ;
- Erreur : le fournisseur a refusé les identifiants. Détails du statut donne son motif, parfois en anglais.
Seul un compte vérifié et actif est proposé dans les modèles et les paiements.
Un compte qui a des paiements ne se supprime pas : désactivez-le avec Actif.
Le point de rappel
Le point de rappel est l'adresse à laquelle le fournisseur prévient Docage du sort d'un paiement. Docage le crée à la première vérification réussie : Point de rappel indique alors Automatique.
Si le fournisseur refuse, le champ indique Manuel. Le compte reste vérifié, mais il vous reste une étape :
- Cliquez sur Copier l'URL de rappel, puis déclarez cette adresse chez votre fournisseur.
- Collez le secret obtenu dans Secret du point de rappel (mode manuel).
- Cliquez sur Enregistrer et vérifier.
Mes modèles
La liste montre le Nom du modèle, le montant, la Devise et la Description. Pour créer un modèle, cliquez sur le + de Mes modèles.
| Champ | Rôle |
|---|---|
| Compte de paiement par défaut | Le compte qui encaisse. |
| Moyens de paiement au choix du payeur | Vide, le compte par défaut s'applique sans choix. Avec plusieurs comptes, le payeur choisit sur la page de paiement. |
| Mode de capture | Automatique : le paiement est encaissé aussitôt. La capture différée, autorisation puis encaissement, n'est pas encore proposée. |
| Montant (texte ou jeton) | Obligatoire. Un nombre, comme 150 ou 1250.50, ou un champ dynamique. |
Le modèle porte aussi la Devise, la Langue, la Référence, la description montrée au payeur, le Nom du payeur et l'Email du payeur.
Le bouton Insérer un champ dynamique de chaque texte y place une donnée de la fiche concernée. Sa valeur est reprise à la création du paiement. Si le montant ne se résout pas, Docage signale une erreur.
Pour changer de fournisseur, changez le compte du modèle. Les parcours et les flux qui s'en servent ne bougent pas.
Mes paiements
La liste montre le Nom, le Montant, le Statut, le Fournisseur, le Payeur, la date Payé le et l'Origine.
- Filtrer : Tous, Réussis, En attente, Échoués ou Remboursés. En attente inclut les paiements commencés. Échoués inclut les paiements expirés ou en erreur.
- Ouvrir une fiche : double-cliquez sur la ligne, ou cliquez sur Détails.
- Copier le lien : cliquez sur Copier le lien de paiement sur une ligne pas encore réglée.
- Exporter ou supprimer : utilisez l'export, ou cochez des lignes pour les supprimer.
Créer un paiement
- Cliquez sur le + de Mes paiements.
- Saisissez le Nom. Il sert de titre à la page du payeur et figure dans l'objet de l'email de demande.
- Choisissez au besoin un modèle dans Réglages depuis un modèle. Le compte, la devise, le montant et les textes sont copiés, et restent modifiables.
- Complétez le Compte de paiement, le montant et le payeur.
- Cliquez sur Enregistrer le paiement.
Attention
Sans compte vérifié et actif, un paiement ne peut pas être réglé. La fiche l'annonce à l'ouverture, et Docage refuse l'envoi du lien.
La fiche d'un paiement
L'onglet Informations reprend les réglages et, dans Déroulement, ce que le fournisseur a rendu : Statut, Moyen de paiement, Payé le, Expire le et Lien de paiement.
Les boutons sous la fiche dépendent du statut :
| Bouton | Effet |
|---|---|
| Copier le lien | Copie le lien à transmettre par le canal de votre choix. |
| Envoyer par email | Envoie un email avec un bouton Payer et un message facultatif. |
| Envoyer par SMS | Envoie le lien au numéro saisi. L'envoi est facturé comme tout SMS. |
| Actualiser | Relit le statut auprès du fournisseur. |
| Annuler le paiement | Après confirmation, le lien envoyé ne fonctionne plus. |
Un paiement se modifie tant qu'il n'est pas commencé. Dès que le payeur lance le règlement, le compte est figé et la fiche passe en lecture seule. Pour changer de fournisseur ensuite, annulez le paiement et créez-en un autre.
L'onglet Chronologie liste les événements reçus du fournisseur. La fiche porte aussi Flux liés, Historique et Droits, plus d'autres onglets selon le cas.
Les statuts
| Statut | Signification |
|---|---|
| Brouillon, En attente | Le paiement attend le payeur. |
| Commencé | Le payeur a lancé le règlement. |
| Réussi | Le fournisseur a confirmé le règlement. |
| Échoué | Le règlement n'a pas abouti. Le payeur peut réessayer avec le même lien. |
| Annulé, Expiré | Le lien ne permet plus de payer. |
| Remboursé | Le fournisseur a signalé un remboursement. |
| Erreur | Lisez Détails du statut. |
Seul le fournisseur confirme un règlement : le retour du payeur sur le site ne suffit pas. Si un statut tarde, cliquez sur Actualiser.
La fiche ne propose pas de bouton de remboursement.
Ce que voit le payeur
Le lien ouvre une page sans connexion, avec le nom du paiement, sa description, le Montant à régler et la référence. Le payeur choisit au besoin son Moyen de paiement, puis Payer le redirige vers la page sécurisée du fournisseur.
À son retour, il lit le résultat et peut réessayer après un échec. Un paiement réglé n'affiche plus de bouton Payer.
Demander un paiement ailleurs
La colonne Origine dit d'où vient un paiement : Utilisateur, Parcours, Formulaire, Flux ou Email. Ces usages dépendent aussi de votre offre.
- Dans un parcours : sur un parcours ou un modèle de parcours, activez Paiement pour le participant et choisissez le Modèle de paiement. S'il refuse de payer, le participant donne un motif : le paiement est annulé et le parcours s'interrompt.
- Dans un formulaire : posez un champ Paiement, un seul par formulaire, et choisissez son modèle. Les réponses sont enregistrées avant le paiement. Dans un parcours, ce champ est ignoré.
- Dans un email : sur un brouillon enregistré, cliquez sur Joindre un paiement, choisissez un modèle, puis insérez
{{LinkButton_Payment}}dans le corps. Détacher retire un paiement non engagé. - Dans un flux : ajoutez l'action Créer un paiement. Le flux n'attend pas le règlement : pour agir après un succès, créez un second flux déclenché par le changement de statut.