La vérification d'identité
Vérifier qu'une personne est bien celle qu'elle dit être, par sa pièce d'identité, la détection du vivant et la comparaison faciale, puis suivre le résultat et effacer les données.
Le module Vérification d'identité sert à contrôler qu'une personne est bien celle qu'elle dit être, avant de signer un parcours ou d'ouvrir une relation d'affaires. Il repose sur deux éléments :
- le modèle : ce que vous voulez vérifier et combien de temps vous en gardez les données ;
- la vérification : une demande adressée à une personne, avec son lien, son statut et son résultat.
La personne passe les contrôles sur la page sécurisée d'un fournisseur spécialisé. Docage ne voit ni la caméra ni les images : il reçoit le résultat.
La vérification d'une société relève d'un autre module, Personnes morales.
Accéder au module
Dans le menu, ouvrez Signature et preuve, puis Vérification d'identité. Vous y trouvez Mes vérifications et Mes modèles.
Le module dépend de votre offre : une marque peut ne pas le proposer.
À noter
La vérification d'identité est un service payant. Une organisation qui n'est pas en production ne peut ni créer une vérification depuis une fiche, ni envoyer son lien.
Mes modèles
Les filtres de cette liste sont Mes modèles, Modèles systèmes et Tous les modèles. Double-cliquez sur une ligne pour ouvrir sa fiche. Cochez des lignes pour les dupliquer ou les supprimer depuis la barre d'outils.
Trois modèles système sont fournis :
| Modèle système | Contrôles |
|---|---|
| Vérification identité simple (pièce d'identité) | Pièce d'identité |
| Vérification identité pièce et vivant (pièce d'identité + détection du vivant) | Pièce d'identité, Détection du vivant |
| Vérification identité complète (pièce d'identité + détection du vivant + concordance) | Pièce d'identité, Détection du vivant, Comparaison faciale |
Créer un modèle
- Cliquez sur le + de Mes modèles.
- Saisissez le Nom du modèle, puis réglez les champs.
- Cliquez sur Enregistrer le modèle de vérification.
| Champ | Effet |
|---|---|
| Langue | La langue de la vérification. |
| Contrôles demandés | La lecture de la pièce, la détection du vivant (selfie), la comparaison du visage avec la photo de la pièce. |
| Jours de rétention des données | Les données de la pièce et le rapport sont effacés ce nombre de jours après la décision, chez vous et chez le fournisseur. 0 : ils sont effacés dès la décision. |
| Jours de validité de secours | Si la pièce porte une date d'expiration, c'est elle qui fixe la fin de validité de l'identité. Sinon, l'identité reste valide ce nombre de jours après la décision. |
| Exiger la correspondance de l'identité | Le nom et le prénom lus sur la pièce doivent correspondre à ceux attendus. Sinon, la vérification est refusée, même si la pièce est authentique. |
| Accepter une vérification en revue | Une vérification laissée « en revue » par le fournisseur vaut approbation, sans attendre la décision manuelle. |
| Réutiliser une identité déjà vérifiée | Une personne dont l'identité est encore valide n'est pas revérifiée : la vérification est approuvée d'office. |
| Réutiliser une identité vérifiée par une autre organisation | La personne peut réutiliser une identité vérifiée ailleurs, si son email ou son mobile et son nom correspondent. Elle le prouve par un code reçu sur ce canal, ou par son mot de passe de réutilisation si elle en a choisi un. Chaque acceptation est facturée au tarif « réutilisation d'identité ». Sans effet si le réglage précédent est désactivé. |
Dans les modèles système, la rétention est de 90 jours et la validité de secours de 365 jours.
Les réglages sont copiés dans chaque vérification créée. Modifier un modèle ne change donc pas les vérifications déjà créées.
À noter
Un modèle limité à la Pièce d'identité ne demande aucun consentement biométrique. Il prouve qu'une pièce valide a été présentée, pas que la personne en est le porteur.
Créer une vérification
Mes vérifications n'a pas de + : une vérification concerne toujours une personne. Elle naît d'une des quatre portes suivantes.
| Depuis | Comment |
|---|---|
| Une fiche contact ou utilisateur | Onglet Identité, Nouvelle vérification, choix du Modèle, puis Créer. |
| Un parcours | L'action Vérification d'identité d'un participant. |
| Un email | Sur un brouillon enregistré, Joindre une vérification d'identité, choix du modèle, puis Joindre. Un message vous indique le champ à insérer dans le corps de l'email. |
| Un flux | L'action Créer une vérification d'identité. |
Depuis une fiche, la vérification est créée sans être lancée : ouvrez-la et envoyez le lien à la personne. Voir les contacts.
Dans un parcours
La vérification d'identité d'un participant précède sa signature. Le curseur d'identité de sa fenêtre Vérification d'identité, ouverte par le crayon de la ligne sur sa carte, propose Pièce, Pièce et vivant et Complet. Il choisit le modèle du niveau : celui de vos préférences ou de votre organisation, sinon le modèle système.
| Résultat | Effet sur le parcours |
|---|---|
| Approuvée | L'action est terminée, le parcours continue. |
| Refusée | L'action est refusée et le parcours est refusé. |
| En revue | Le parcours attend, sauf si le modèle accepte une vérification en revue. |
| Expirée ou Abandonnée | Rien ne change : le participant peut recommencer. |
Ce que voit la personne
La personne ouvre le lien sans compte. La page lui indique :
- ce qui lui sera demandé ;
- la date limite, sous À faire avant le ;
- une case de consentement, si le modèle demande un contrôle biométrique.
Elle clique sur Commencer et passe sur la page sécurisée du fournisseur. Il lui faut une pièce d'identité valide et un appareil avec caméra.
Si son identité a déjà été vérifiée ailleurs et que le modèle accepte cette réutilisation, la page lui propose de la réutiliser sans refaire la vérification. Elle prouve que c'est bien elle par un code ou par son mot de passe de réutilisation. L'autre organisation n'est jamais nommée.
Mes vérifications
Les filtres de cette liste sont Toutes, En cours, En revue, Approuvées, Refusées et Erreurs. Le filtre En cours réunit les statuts Non commencée et En cours.
Sur chaque ligne, Détails ouvre la fiche, comme un double clic. Télécharger le rapport paraît quand un rapport existe et n'a pas été effacé. Cochez des lignes pour les supprimer depuis la barre d'outils.
| Statut | Signification |
|---|---|
| Brouillon | La vérification est créée, rien n'a commencé. |
| Non commencée | La personne a cliqué sur Commencer, mais n'a encore rien montré au fournisseur. |
| En cours | Les contrôles sont en cours. |
| En revue | Le fournisseur examine le dossier. La personne n'a rien de plus à faire. |
| Approuvée | L'identité est vérifiée. |
| Refusée | Le contrôle a échoué. Voir Motif de refus sur la fiche. |
| Expirée | Le délai est dépassé. |
| Abandonnée | La vérification a été interrompue avant son terme. Le lien ne sert plus. |
| Erreur | La vérification n'a pas pu aboutir. Voir Détails du statut. |
La cloche prévient la personne qui a créé la vérification dès qu'elle est décidée.
La fiche d'une vérification
La fiche est en lecture seule : ses champs viennent du fournisseur. L'onglet Informations regroupe :
- Vérification : le statut, l'origine, les contrôles demandés et rendus, les dates, le Lien de vérification ;
- Personne attendue : le nom, le prénom et l'email ;
- Pièce d'identité : ce qui a été lu sur la pièce, Identité correspondante et les scores.
Les avertissements rendus par les contrôles s'affichent sous la fiche.
L'onglet Chronologie liste les événements : rappels du fournisseur, relectures, consentement, purge et réutilisation. Les autres onglets sont Flux liés, Droits et, selon votre organisation, Webhooks, Constellation, Historique et les onglets de relation.
Les gestes
| Bouton | Quand | Effet |
|---|---|---|
| Copier le lien | Vérification non terminée | Copie le lien à transmettre. |
| Envoyer par email | Vérification non terminée | Envoie le lien à l'Adresse email saisie, avec un message facultatif. |
| Envoyer par SMS | Vérification non terminée | Envoie le lien au Numéro de mobile saisi, indicatif choisi dans la liste, avec un message facultatif. |
| Actualiser | Vérification commencée et non terminée, ou en erreur | Relit le statut chez le fournisseur. |
| Rapport PDF | Rapport disponible et non effacé | Télécharge le rapport du fournisseur. |
| Effacer maintenant | À partir du statut En cours, si vos droits le permettent | Efface les données sans attendre la fin de la rétention. |
Le statut se met à jour seul. Actualiser sert quand vous ne voulez pas attendre.
Effacement des données
Une fois la rétention écoulée, les données de la pièce et le rapport sont effacés, chez vous et chez le fournisseur. Effacer maintenant fait la même chose, après confirmation.
Le nom et le prénom lus, la date de naissance et la fin du numéro de pièce disparaissent de la fiche. Le journal de la vérification est conservé et la date s'inscrit dans Effacée le.
Attention
L'effacement ne s'annule pas. Une vérification non terminée passe Abandonnée et son lien ne sert plus.
Sur une fiche contact ou utilisateur, Effacer maintenant de l'onglet Identité vaut pour toutes les vérifications de cette personne dans votre organisation.
L'identité d'une personne
L'onglet Identité d'une fiche contact ou utilisateur résume l'état de la personne : Non vérifiée, En cours, Refusée, Expirée ou Vérifiée. Pour une identité vérifiée, il donne le niveau, la date de vérification et la date de fin de validité.
Dessous, la grille liste ses vérifications. Une coche marque la vérification fondatrice, celle qui fonde le statut.
Une identité dont la validité est dépassée devient Expirée. La cloche prévient avant l'échéance la personne qui a créé la vérification.
Sur votre propre fiche, si votre identité est vérifiée, la carte Réutilisation de mon identité vous laisse choisir comment prouver que c'est bien vous lorsqu'une autre organisation vous propose de la réutiliser : un code par SMS, un code par email ou un mot de passe. Aucune case cochée : aucune réutilisation.